Hà Lan quy định tiền điện tử mới

Cập nhật: 8 tháng 2021, XNUMX

Hà Lan đã thực hiện các quy định mới về tiền điện tử ngắn hạn cho tất cả các sàn giao dịch và người giám sát ví. Luật mới điều chỉnh các công ty đang kinh doanh tiền điện tử và các nhà cung cấp ví. Theo luật mới, các công ty này sẽ phải điền vào một thông báo cho ngân hàng trung ương, nói rằng họ đang thực hiện các hoạt động này.
Lưu ý: Đó là không '' giấy phép tiền điện tử '', nhưng là '' yêu cầu đăng ký ''.

Các sàn giao dịch là tất cả các công ty kinh doanh tiền ảo, công ty môi giới và trung gian mua và / hoặc bán tiền điện tử cho khách hàng. Chẳng hạn như Bitstamp, Kraken, Bitonic và các sàn giao dịch tương tự khác.

Nhà cung cấp ví là những người có thể lưu trữ, chuyển hoặc quản lý tiền của khách hàng, điều này chỉ áp dụng nếu bạn giữ khóa cá nhân của khách hàng. (Khóa cá nhân là một mã cung cấp cho chủ sở hữu toàn quyền truy cập và quyền sở hữu đối với tiền điện tử).

Tình hình quản lý ở Hà Lan trước ngày 21 tháng 2020 năm XNUMX

Trước khi quy tắc mới có hiệu lực vào ngày 21 tháng 2020 năm XNUMX, các sàn giao dịch tiền điện tử và nhà cung cấp ví ở Hà Lan không yêu cầu bất kỳ đăng ký hoặc cấp phép nào từ ngân hàng trung ương.

Mặc dù nó vẫn rất được khuyến khích và cần tuân theo các thực tiễn về khách hàng của bạn và chống rửa tiền có cấu trúc tốt khi làm môi giới, mua hoặc bán tiền điện tử. Chỉ gần đây nó đã trở thành một yêu cầu chính thức ở Hà Lan.

Quy định này có ý nghĩa gì đối với quá trình gia nhập thực tế?

Người giám sát ví và các công ty kinh doanh tiền ảo cần xác định khách hàng của họ và quản lý rủi ro rửa tiền bằng cách theo dõi và báo cáo các giao dịch đáng ngờ.

Quy trình nhận dạng khách hàng sẽ có thể so sánh với những gì một số sàn giao dịch tiền điện tử phương Tây được quy định hiện đang yêu cầu khách hàng của họ, bản sao hộ chiếu, ảnh chụp hộ chiếu, bằng chứng địa chỉ, một số tờ khai hoặc bằng chứng về nguồn thu nhập của bạn và khai báo bạn sẽ thực hiện loại giao dịch nào và vì lý do gì. Tùy thuộc vào giới hạn bạn muốn mở khóa. Một hướng dẫn thực tế cho điều này có thể được tạo ra.

Một số trao đổi giải quyết điều này bằng cách sử dụng các giải pháp kỹ thuật số trên tàu mới để có thể nhanh chóng chấp nhận khách hàng. Khách hàng có thể được xác định bằng một cuộc họp video trực tiếp trong đó hộ chiếu được kiểm tra bởi một nhân viên tuân thủ và so với người giữ nó. Và do đó, danh tính của khách hàng được xác nhận. Đối với giới hạn thương mại cao hơn, các tài liệu bổ sung có thể được yêu cầu.

Một số trao đổi yêu cầu khách hàng tải lên các tài liệu cho đến khi chúng được kiểm tra bởi một nhân viên tuân thủ. Trong những khoảng thời gian bận rộn nhất định trên thị trường tiền điện tử, thời gian lên tàu có thể mất tới vài tuần 2 cho một số trao đổi.

Tóm tắt nhanh các yêu cầu được đề xuất để đăng ký với Ngân hàng Trung ương Hà Lan:

  • Điền vào một mẫu thông báo về hoạt động của bạn
  • Gửi tất cả các tài liệu pháp lý của công ty, nhận dạng và sơ yếu lý lịch của chủ sở hữu
  • Gửi kế hoạch kinh doanh và sổ tay tuân thủ
  • Để có các nhà quản lý / giám đốc có tính chính trực và phù hợp
  • Để có một cấu trúc công ty minh bạch
  • Cơ quan quản lý sẽ giám sát và kiểm tra tính toàn vẹn và có thể đình chỉ đăng ký

Để có danh sách đầy đủ, vui lòng tham khảo tài liệu này, trang 19-20 cho danh sách chọn lọc.

  Yêu cầu tuân thủ (ít nhất):

  • Để có một quy trình tuân thủ để xác định và giám sát khách hàng
  • Để báo cáo các giao dịch bất thường
  • Để có nhân viên tuân thủ theo một khóa đào tạo hàng năm
  • Để tạo một hồ sơ rủi ro dựa trên ngành để xác định các khách hàng và giao dịch có rủi ro cao hơn
  • Để xác định khách hàng và đảm bảo tiền của họ có nguồn gốc hợp pháp

Quá trình này diễn ra tương đối dễ dàng và sẽ có tỷ lệ thành công cao trong trường hợp tất cả các tài liệu và tệp sẽ được cung cấp đúng cách.

Ngân hàng Trung ương Hà Lan đã chia sẻ một mẫu đơn đăng ký, cũng như chỉ dẫn về phí đăng ký, € 5000 cho một công ty mới.

Ngân hàng Trung ương sẽ tính tổng chi phí giám sát đối với toàn bộ ngành công nghiệp tiền điện tử hiện hành ở Hà Lan. Điều này có nghĩa là chi phí ước tính là 29.850 € mỗi năm cho mỗi công ty được cấp phép tiền điện tử. Chi phí thực tế sẽ dựa trên tỷ lệ phần trăm trên doanh thu của bạn. Ngân hàng Trung ương trong trường hợp này có thể được ví như một Cơ quan quản lý tài chính như Ủy ban An ninh và Giao dịch.

Lời chỉ trích lớn nhất từ ​​ngành công nghiệp tiền điện tử là đề xuất hiện tại có thể sẽ hoạt động có lợi cho các sàn giao dịch lớn hơn và gây bất lợi cho các sàn giao dịch nhỏ hơn. Các sàn giao dịch nhỏ hơn có thể không thể đối phó với tất cả các chi phí đăng ký và tuân thủ bổ sung.

FAQ về việc đăng ký tiền điện tử

  1. Điều gì sẽ xảy ra nếu tôi mở một công ty tiền điện tử không phải là một công ty kinh doanh hoặc trao đổi?
    Nếu bạn không giao dịch, trao đổi tiền điện tử lấy tiền (fiat) hoặc giữ tiền của khách hàng, bạn có thể không bị quản lý.
  2. Tiến trình đăng ký với Ngân hàng Trung ương Hà Lan nếu tôi muốn bắt đầu một sàn giao dịch hoặc nhà môi giới tiền điện tử ở Hà Lan là gì?
    Chúng tôi không thể dự đoán thời gian xử lý của cơ quan chính phủ. Nhưng nhìn chung toàn bộ quá trình có thể mất từ ​​6 đến 12 tháng.
  3. Nếu tôi có một công ty như Shapeshift hoặc một sàn giao dịch phi tập trung, tôi có cần phải bị quản lý không? 
    Hiện tại không có yêu cầu về quy định nếu bạn chỉ giao dịch tiền ảo để lấy tiền ảo. (Ngân hàng Trung ương Hà Lan liên kết)
  4. Bạn có kinh nghiệm với những yêu cầu này không?
    Bởi vì Intercompany Solutions chuyên về luật doanh nghiệp, chúng tôi cộng tác với một công ty luật chuyên về các ứng dụng cấp phép tiền điện tử. Công ty của chúng tôi có thể hỗ trợ mọi vấn đề cho đến thời điểm áp dụng, chẳng hạn như: thành lập công ty, tư vấn về tài liệu và hỗ trợ đối với các yêu cầu về tuân thủ và kế toán.

Có thể như thế nào Intercompany Solutions hỗ trợ công ty tiền điện tử của bạn?

Chúng tôi có nhiều năm kinh nghiệm trong ngành công nghiệp tiền điện tử và chúng tôi đã tư vấn và hỗ trợ (các công ty tiền điện tử nước ngoài) lớn trong việc thành lập một công ty tiền điện tử ở Hà Lan. Chúng tôi có thể hỗ trợ bạn với tất cả các thủ tục thực tế và thông tin quy định để làm cho việc kinh doanh tiền điện tử của bạn ở Hà Lan thành công.

Chúng tôi cũng có thể hỗ trợ bạn:
1. Hình thành công ty và tất cả các yêu cầu
2. Đơn xin cấp phép tiền điện tử (Phần này do một công ty luật đối tác tài chính chuyên trách xử lý).
3. Hỗ trợ soạn thảo chính sách tuân thủ và AML theo yêu cầu đối với giấy phép tiền điện tử
4. Hỗ trợ soạn thảo và sắp xếp tài liệu nội bộ, kế hoạch kinh doanh và các yêu cầu đăng ký
5. Cung cấp cho bạn lời khuyên từ một trong những luật sư tài chính của chúng tôi

Những nguồn khác:
1. Tiền ảo và chỉ thị chống rửa tiền thứ năm liên kết 

2. Luật có hiệu lực từ ngày 10 tháng 2020 năm XNUMX liên kết

Bạn cần thêm thông tin về công ty BV Hà Lan?

LIÊN HỆ AN EXPERT
Tận tâm hỗ trợ các doanh nhân khởi nghiệp và phát triển kinh doanh tại Hà Lan.

Thành viên của

thực đơnchevron-downvòng tròn chéo